Neue Finanzallianz geht an den Start
Die von der Industrie geführte und von den UN einberufene Net Zero Banking Alliance (NZBA) wurde am 21.04.2021 von der UNEP Finance Initiative und der Financial Services Taskforce der Sustainable Markets Initiative ins Leben gerufen. Die Glasgow Financial Alliance for Net Zero (GFANZ) unter dem Vorsitz von Mark Carney (Finanzberater Boris Johnsons für die COP26 und UN-Sonderbeauftragter für Klimaschutz und Finanzen) bringt über 160 Unternehmen (zusammen verantwortlich für ein Vermögen von fast 60 Billionen Euro1) aus den führenden Net Zero-Initiativen des gesamten Finanzsystems zusammen, um den Übergang zu Netto-Null-Emissionen bis spätestens 2050 zu beschleunigen (Bild: Header der GFANZ-Internetseite).
COP26 and GFANZ – Internetseite – Header
Alle GFANZ-Mitgliedsallianzen müssen von der UN-Kampagne Race to Zero akkreditiert sein. Sie müssen wissenschaftlich fundierte Richtlinien zur Erreichung von Netto-Null-Emissionen einsetzen, alle Emissionsbereiche abdecken, Zwischenziele für 2030 festlegen und sich zu einer transparenten Berichterstattung und Rechnungslegung in Übereinstimmung mit den UN Race to Zero-Kriterien verpflichten.
43 Banken aus 23 Ländern (mit einer Bilanzsumme von 23,6 Billionen Euro) bilden derzeit die Net-Zero Banking Alliance, die sich der GFANZ anschließt. Die Mitglieder verpflichten sich, die betrieblichen und zurechenbaren Emissionen ihres Portfolios an Pfaden zur Netto-Null-Emission bis 2050 oder früher auszurichten. Die Net-Zero Banking Alliance wurde von der Finanzinitiative des Umweltprogramms der Vereinten Nationen ins Leben gerufen und von der Prince of Wales‘ Sustainable Markets Initiative Financial Services Taskforce (FSTF) mitinitiiert.
Am Vorabend des Klimagipfels der Staatsoberhäupter von Präsident Biden, hat Carney – in Zusammenarbeit mit den Climate Action Champions des Weltklimarats (UNFCCC), der UN-Kampagne Race to Zero und der COP26-Präsidentschaft – gemeinsam mit John Kerry, Sondergesandter des US-Präsidenten für Klimafragen, und US-Finanzministerin Janet Yellen – eine globale Allianz ins Leben gerufen, die bestehende und neue Netto-Null-Finanzierungsinitiativen in einem weltweiten strategischen Forum zusammenführt: Die Glasgow Financial Alliance for Net Zero (GFANZ).
Die GFANZ wird daran arbeiten, die Billionen von Euro zu mobilisieren, die für den Aufbau einer globalen emissionsfreien Wirtschaft und die Erreichung der Ziele des Pariser Abkommens notwendig sind. Sie wird ein Forum für die strategische Koordination zwischen der Führung von Finanzinstitutionen aus dem gesamten Finanzsektor bieten, um den Übergang zu einer Netto-Null-Emissions-Wirtschaft zu beschleunigen. Alle Initiativen in der GFANZ verlangen von den Unterzeichnern, wissenschaftlich abgestimmte Zwischen- und Langfristziele zu setzen, um Netto-Null-Emissionen bis spätestens 2050 in Übereinstimmung mit den Kriterien von Race to Zero zu erreichen. Diese Ziele werden durch von den Mitgliedern festgelegte kurzfristige Ziele und Aktionspläne ergänzt.
Die von der Finanzinitiative des Umweltprogramms der Vereinten Nationen (UNEP FI) geleitete und von der Financial Services Taskforce (FSTF) der Prince of Wales‘ Sustainable Markets Initiative (SMI) mitinitiierte Net-Zero Banking Alliance (NZBA) ist die neueste Net-Zero-Allianz. Die NZBA bringt eine erste Kohorte von 43 der weltweit führenden Banken zusammen, die sich darauf konzentrieren, die Ambitionen des Bankensektors, ihre Klimaverpflichtungen mit den Zielen des Pariser Abkommens in Einklang zu bringen, durch Zusammenarbeit, Strenge und Transparenz umzusetzen. Die NZBA schließt sich bestehenden Initiativen an: der Net Zero Asset Managers Initiative und der von der UN einberufenen Net-Zero Asset Owner Alliance.
Die Messlatte höher legen, Maßnahmen koordinieren
Um die Billionen freizusetzen, die benötigt werden, um eine widerstandsfähige, emissionsfreie Zukunft zu erreichen, wird die GFANZ:
- die bestehende Kampagne von Race to Zero für den Finanzsektor erweitern, um glaubwürdige Netto-Null-Verpflichtungen zu etablieren, die alle finanzierten Aktivitäten in allen Sektoren des Finanzsystems abdecken;
- die Anzahl der Finanzinstitutionen mit ehrgeizigen, glaubwürdigen und transparenten Verpflichtungen zur Finanzierung des Übergangs zu Netto-Null erhöhen;
- sicherstellen, dass die Zusagen durch Zwischenziele (2030 oder früher) unterstützt werden, neben robusten Übergangsplänen, die mit 1,5° C über dem vorindustriellen Niveau übereinstimmen, wie von Race to Zero gefordert;
- Verpflichtungen und Maßnahmen im gesamten Finanzsystem koordinieren, um den Übergang der Weltwirtschaft zu unterstützen, einschließlich der kritischen Analyseinstrumente und der Marktinfrastruktur (z. B. Rating-Agenturen, Wirtschaftsprüfer und Börsen) für Finanzinstitute, um ihre Netto-Null-Strategien umzusetzen;
- die technische Zusammenarbeit bei inhaltlichen und übergreifenden Themen unterstützen, welche die Ausrichtung von Investitionen und Kreditvergabe auf Netto-Null beschleunigen;
- für eine öffentliche Politik eintreten, die den Übergang zu Netto-Null unterstützt.
Boris Johnson sagte „Die Vereinigung der Banken und Finanzinstitutionen der Welt hinter dem globalen Übergang zu Netto-Null ist entscheidend, um die Finanzmittel freizusetzen, die wir brauchen, um dieses Ziel zu erreichen – von der Unterstützung bahnbrechender Firmen und neuer Technologien bis hin zum Aufbau widerstandsfähiger Volkswirtschaften auf der ganzen Welt. Die Glasgow Financial Alliance for Net Zero wird diesen Vorstoß im Vorfeld der COP26 anführen, um unsere Ambitionen zu steigern, den Wandel zu beschleunigen und uns zu helfen, gemeinsam wieder grüner zu werden.“
John Kerry sagte: „Die größten Finanzakteure der Welt erkennen, dass die Energiewende sowohl eine riesige kommerzielle Chance als auch einen planetarischen Imperativ darstellt. Während Länder auf der ganzen Welt die Dekarbonisierung vorantreiben, spiegeln die großen Summen, die diese Institutionen für Klimalösungen bereitstellen, ein wachsendes Verständnis dafür wider, dass der Übergang zu einer kohlenstoffarmen Weltwirtschaft für ihre Geschäftsmodelle entscheidend sein wird. Um als Marktsignale glaubwürdig und wirksam zu sein, sollten diese finanziellen Verpflichtungen klaren Definitionen, Messgrößen und Berichten folgen. Letztendlich wird der Übergang zu dieser neuen Wirtschaft eine massive Anzahl neuer Arbeitsplätze schaffen und unsere kollektive Fähigkeit, den Klimawandel zu bekämpfen, erhöhen.“
Der designierte Präsident der COP26, Alok Sharma, sagte: „Ohne eine angemessene Finanzierung werden wir einfach nicht den Wandel erreichen, der nötig ist, um unseren Planeten für zukünftige Generationen zu sichern. Während die Welt in ein entscheidendes Jahrzehnt der Umsetzung von Klimaschutzmaßnahmen eintritt, wird GFANZ die dringend benötigte Beschleunigung in Richtung Netto-Nullwachstum sicherstellen, indem es einige der mächtigsten Finanzakteure der Welt vereint. Ich freue mich darauf, zu sehen, wie diese neue Allianz den Ehrgeiz steigert, während wir auf die COP26 und darüber hinaus blicken.“
Mark Carney sagte: „Dies ist der Durchbruch beim Mainstreaming der Klimafinanzierung, den die Welt braucht. Ich begrüße die Führungsrolle der SMI Financial Services Task Force und anderer globaler Banken für ihre neuen Verpflichtungen zu Netto-Null-Projekten und für den Zusammenschluss mit GFANZ, dem Goldstandard für Netto-Null-Verpflichtungen im Finanzsektor. Vor allem wird GFANZ als strategisches Forum fungieren, um sicherzustellen, dass das Finanzsystem zusammenarbeitet, um den Übergang zu einer Netto-Null-Wirtschaft zu verbreitern, zu vertiefen und zu beschleunigen.“
Inger Andersen, Exekutivdirektorin des UN-Umweltprogramms, sagte: „In einem kritischen Jahr für Klima und Natur sprechen diese Allianzen für das hohe Maß an Engagement und Ehrgeiz, das die Welt dringend vom Finanzsektor benötigt. Das Endziel ist eine Netto-Null-Umstellung der Wirtschaft im Einklang mit der Wissenschaft. Nicht weniger. Sofortige, transparente und rechenschaftspflichtige Maßnahmen untermauern diese Verpflichtungen, und wir ermutigen alle Finanzinstitutionen, ihren Kollegen zu folgen und sich zu verpflichten, die drastische Reduzierung der Emissionen zu erreichen, die im nächsten Jahrzehnt erforderlich ist, wenn wir den globalen Temperaturanstieg auf 1,5°C begrenzen wollen.“
Nigel Topping, hochrangiger Klimaschützer für die COP26, sagte: „Schon jetzt beschleunigt sich ein grundlegender Wandel des Kapitals, indem sich die größten Vermögensbesitzer und -verwalter der Welt – und jetzt auch Banken – dem Race to Zero anschließen. Aber die Finanzierungslücke bleibt in Billionen von Dollar, insbesondere für die Entwicklungsländer, und es bedarf konzertierter Anstrengungen, um die notwendigen Lösungen in investierbare Vorschläge zu übersetzen, weshalb ich mich sehr freue, bei GFANZ mitzuarbeiten.“
Brian Moynihan, Co-Vorsitzender des SMI, Chairman und Chief Executive der Bank of America, sagte: „Dieses Bekenntnis der SMI-Finanzdienstleistungsführer zu Net-Zero ist ein Beispiel für die Führungsstärke, die die CEOs der SMI-Unternehmen durch Zusammenarbeit erreichen können. Wir werden eng mit den CEOs anderer Branchengruppen und anderen zusammenarbeiten, um die anderen SMI-Prioritäten voranzutreiben, die Seine Königliche Hoheit Anfang des Jahres in der Terra Carta festgelegt hat.“
Noel Quinn, Vorsitzender der SMI Financial Sector Taskforce und Group Chief Executive von HSBC, sagte: „Eine Verpflichtung zur Finanzierung des Übergangs zu Netto-Null ist essentiell. Es ist wichtig, dass der Bankensektor sich verpflichtet, die finanzielle Unterstützung bereitzustellen, die benötigt wird, um Kunden bei diesem Übergang zu helfen. Aber wir müssen einen robusten und transparenten Rahmen für die Überwachung des Fortschritts auf dem Weg zu diesem Ziel schaffen, und wir wollen diesen Standard für die Bankenbranche setzen. Um dieses Ziel zu erreichen, ist eine branchenweite Zusammenarbeit unerlässlich. Ich freue mich, dass die Banken der SMI Financial Services Taskforce ihre Kräfte gebündelt haben, um die Net Zero Banking Alliance zu gründen.“
Ana Botin, Group Executive Chairwoman, Banco Santander, sagte: „Wenn wir die Weltwirtschaft umweltfreundlicher machen wollen, brauchen wir eine wirklich globale Anstrengung – Banken, Unternehmen, Regierungen, Regulierungsbehörden und die Zivilgesellschaft, die gemeinsam an einem Strang ziehen. Wir bei Santander sind stolz darauf, zu den Gründungsmitgliedern dieser neuen Allianz zu gehören und den Fortschritt in Richtung Netto-Null zu beschleunigen.“
Einbindung globaler Banken
Die von den Vereinten Nationen ins Leben gerufene Net-Zero Banking Alliance (NZBA)2 schließt sich dem Race to Zero an und bringt 43 Banken aus der ganzen Welt – von Lateinamerika über Asien bis Afrika – zusammen, um die wichtige Rolle der Banken bei der Unterstützung des globalen Übergangs der Realwirtschaft zu Netto-Null-Emissionen hervorzuheben.
Die Finanzinitiative des UN-Umweltprogramms (UNEP FI), welche die Allianz ins Leben gerufen hat, schließt sich mit Banken aus der Financial Services Taskforce (FSTF) zusammen, einer Branchenuntergruppe der Sustainable Markets Initiative (SMI) von Prince Charles. Alle Banken, welche die Verpflichtung unterzeichnet haben, werden:
- Die betrieblichen und zurechenbaren Emissionen aus ihrem Kredit- und Investmentportfolio mit dem Weg zu einem Netto-Null-Emissionsausstoß bis 2050 oder früher abgleichen.
- Innerhalb von 18 Monaten nach ihrem Beitritt Ziele für 2030 (oder früher) und ein Ziel für 2050 festlegen, wobei ab 2030 alle 5 Jahre Zwischenziele gesetzt werden. Alle Ziele werden regelmäßig überprüft, um sicherzustellen, dass sie mit den neuesten wissenschaftlichen Erkenntnissen übereinstimmen (wie in den Bewertungsberichten des IPCC beschrieben).
- Die ersten 2030-Ziele der Banken werden sich auf die vorrangigen Sektoren konzentrieren, in denen die Bank den größten Einfluss nehmen kann, d.h. die treibhausgasintensivsten Sektoren innerhalb ihres Portfolios.
- Innerhalb von 36 Monaten nach dem Beitritt werden die Banken eine weitere Runde von Zielen auf Sektorebene für alle oder eine signifikante Mehrheit der spezifizierten kohlenstoffintensiven Sektoren festlegen, darunter: Landwirtschaft, Aluminium, Zement, Kohle, Gewerbe- und Wohnimmobilien, Eisen und Stahl, Öl und Gas, Stromerzeugung und Transport.
- Die Verpflichtung soll sicherstellen, dass die Banken ihre Kunden bei der eigenen Umstellung und Dekarbonisierung unterstützen, indem sie den Übergang zur Realwirtschaft fördern
- Jährlich die absoluten Emissionen und der Emissionsintensität veröffentlichen – in Übereinstimmung mit der Best Practice und innerhalb eines Jahres nach Festlegung der Ziele Offenlegung des Fortschritts gegenüber einer auf Vorstandsebene überprüften Übergangsstrategie, die vorgeschlagene Maßnahmen und klimabezogene sektorale Richtlinien enthält.
- Einen robusten Ansatz für die Rolle von Offsets in Übergangsplänen wählen.
Untermauert wird diese Verpflichtung durch die UNEP FI Guidelines for Climate Target Setting for Banks. Diese Richtlinien wurden von Banken aus dem Collective Commitment to Climate Action, einer Führungsgruppe im Rahmen der UNEP FI Principles for Responsible Banking, entwickelt.
Demnächst: Versicherer für Netto-Null
Einige der weltweit führenden Versicherer und Rückversicherer gründen derzeit die von den Vereinten Nationen ins Leben gerufene Net-Zero Insurance Alliance (NZIA) unter der Schirmherrschaft der Principles for Sustainable Insurance (PSI) von UNEP FI und bauen damit auf ihrer Vorreiterrolle in Sachen Klimaschutz als Investoren über die von den Vereinten Nationen ins Leben gerufene Net-Zero Asset Owner Alliance auf. Die sieben an der Gründung der NZIA beteiligten Unternehmen sind AXA (Vorsitz), Allianz, Aviva, Munich Re, SCOR, Swiss Re und Zurich Insurance Group. Die NZIA hat eine Absichtserklärung eingereicht, um dem UN Race to Zero beizutreten und Teil der GFANZ zu werden, und wird voraussichtlich auf der COP26 offiziell vorgestellt werden.
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